如何認(rèn)定“非法性”？如何追繳處置涉案財物？——兩高及公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人解讀辦理非法集資刑事案件若干問題的意見
為依法嚴(yán)厲打擊非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資違法犯罪活動，1月30日，《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》印發(fā)施行。如何認(rèn)定非法集資的“非法性”？如何貫徹寬嚴(yán)相濟刑事政策？涉案財物如何追繳處置？1月30日，在最高檢新聞發(fā)布會上，兩高及公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人對意見進行了解讀。
如何認(rèn)定非法集資的“非法性”
非法集資的“非法性”認(rèn)定，是近年來辦理非法集資刑事案件中，地方公安司法機關(guān)反映比較集中的問題。
意見規(guī)定，人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)認(rèn)定非法集資的“非法性”，應(yīng)當(dāng)以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)。對于國家金融管理法律法規(guī)僅作原則性規(guī)定的，可以依據(jù)法律規(guī)定的精神并參考央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等行政主管部門依照國家金融管理法律法規(guī)制定的部門規(guī)章或者國家有關(guān)金融管理的規(guī)定、辦法、實施細(xì)則等規(guī)范性文件的規(guī)定予以認(rèn)定。
最高人民檢察院法律政策 研究 室副主任缐杰介紹，是否具有非法集資的“非法性”特征，也是區(qū)分P2P平臺業(yè)務(wù)是互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新還是實施非法集資犯罪行為的主要界限。
缐杰介紹，相關(guān)部門規(guī)章或規(guī)范性文件均明確，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務(wù)；不得從事或接受委托從事自融、變相自融、設(shè)立資金池、提供擔(dān)?；虺兄Z保本保息、發(fā)售金融理財產(chǎn)品、開展類資產(chǎn)證券化等形式的債券轉(zhuǎn)讓等超出信息中介范圍的活動。
“P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺必須嚴(yán)格遵守國家金融管理法律法規(guī)，嚴(yán)格依照相關(guān)部門規(guī)章或者規(guī)范性文件規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)。”缐杰說，如果違反了其中的禁止性規(guī)定，其行為就具有“非法性”，也就可能涉嫌非法集資犯罪。
如何貫徹寬嚴(yán)相濟刑事政策
寬嚴(yán)相濟作為一項基本刑事政策，在辦理非法集資刑事案件若干問題的意見中得到了體現(xiàn)。
意見規(guī)定，辦理非法集資刑事案件，應(yīng)當(dāng)貫徹寬嚴(yán)相濟刑事政策，依法合理把握追究刑事責(zé)任的范圍，綜合運用刑事手段和行政手段處置和化解風(fēng)險，做到懲處少數(shù)、教育挽救大多數(shù)。
最高人民法院刑事審判第三庭副庭長姜永義介紹，為貫徹寬嚴(yán)相濟刑事政策，辦案機關(guān)應(yīng)嚴(yán)格把握定罪處罰的法律要件，防止將經(jīng)濟糾紛作為經(jīng)濟犯罪處理。對于非法吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金的，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。
“辦案機關(guān)按照區(qū)別對待的原則，對涉案人員分類處理。”姜永義介紹，在辦理非法集資刑事案件時，辦案機關(guān)重點懲處非法集資犯罪活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者和管理人員。對于涉案人員積極配合調(diào)查、主動退贓退賠、真誠認(rèn)罪悔罪的，可以依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。
涉案財物如何追繳處置
從司法實踐看，涉案財物追繳和資產(chǎn)處置是辦理非法集資刑事案件的難點。
對此，意見規(guī)定，人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照刑事訴訟法和相關(guān)司法解釋的規(guī)定，依法移送、審查、處理查封、扣押、凍結(jié)的涉案財物。對審判時尚未追繳到案或者尚未足額退賠的違法所得，人民法院應(yīng)當(dāng)判決繼續(xù)追繳或者責(zé)令退賠，并由人民法院負(fù)責(zé)執(zhí)行，處置非法集資職能部門、人民檢察院、公安機關(guān)等應(yīng)當(dāng)予以配合。
缐杰介紹，意見對辦案機關(guān)追繳和處置涉案財物提出了具體要求，這有利于統(tǒng)一執(zhí)法司法尺度，強化案件辦理指導(dǎo)，提升辦案質(zhì)量和效率。
姜永義表示，意見明確了追繳處置涉案財物的工作機制，人民法院對涉案財物依法作出裁決后，有關(guān)地方和部門應(yīng)當(dāng)在處置非法集資職能部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，切實履行協(xié)作義務(wù)，綜合運用多種手段，做好涉案財物清運、財產(chǎn)變現(xiàn)、資金歸集、資金清退等工作，確保最大限度追贓挽損，最大限度減少實際損失。
“公安機關(guān)將持續(xù)對非法集資犯罪案件加大打擊力度。”公安部經(jīng)濟犯罪偵查局副局長王志廣表示。他同時也提醒，廣大群眾要抵制誘惑，遠離非法集資，護好自己的“錢袋子”。
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